中行新疆外汇业务两宗违反规定收5罚款单遭罚120万?

　　　　中国经济网北京7月16日讯国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队前不久发布的行政部门处罚决定书（新汇检罚〔2019〕1号、2号、3号、4号、5号）显示，中行乌市新医路分行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇的行为；中行乌市西虹大道腾飞大厦分行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇的行为；中行乌市支行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇及未执行审批岗位职责办理货物贸易项下外汇现钞收汇的行为；中行新疆维吾尔自治区支行存在未执行审批岗位职责办理货物贸易项下外汇现钞收汇、违反规定为地区个人购买海外寿险付汇两宗违反规定违规操作。国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队对其惩处处罚累计120万元。?

　　新汇检罚〔2019〕1号显示，中行有限责任公司乌市新医路分行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队对其惩处处罚20万元人民币，违法所得135.15元人民币。?

　　新汇检罚〔2019〕2号显示，中行有限责任公司乌市西虹大道腾飞大厦分行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队对其惩处处罚20万元人民币，违法所得213.96元人民币。?

　　新汇检罚〔2019〕3号显示，中行有限责任公司乌市支行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇及未执行审批岗位职责办理货物贸易项下外汇现钞收汇的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队对其处处罚40万元人民币，违法所得346.38元人民币。?

　　新汇检罚〔2019〕4号显示，中行有限责任公司新疆维吾尔自治区支行存在未执行审批岗位职责办理货物贸易项下外汇现钞收汇的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队对其惩处处罚20万元人民币。?

　　新汇检罚〔2019〕5号显示，中行有限责任公司新疆维吾尔自治区支行存在违反规定为地区个人购买海外寿险付汇的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，国家外汇管理局新疆维吾尔自治区大队对其惩处处罚20万元人民币，违法所得735.69元人民币。?

　　《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定：金融企业有以下情况之一的，由外汇管理机关勒令期限纠正，违法所得，处以20多万元100万元以下的处罚；情节恶劣或者贷款逾期不纠正的，由外汇管理机关勒令终止经营相关业务：?

　　（一）办理经常项目资金收付款，未对交易报关单证的真实有效及其与外汇交易收入支出的完整性进行合理核查的；?

　　（二）违规办理资本项目资金收付款的；?

　　（三）违规办理结汇、售汇业务的；?

　　（四）违背外汇业务综合头寸管理的；?

　　（五）违背外汇市场交易管理的。?

　　经国家外汇管理局准许，国家外汇管理局福建大队此前公布《大力开展中国(福建省)自由贸易试点区外汇管理改革创新示范点实施办法》，这是我国自由贸易区外汇管理改革创新示范点政策4年来第二次更新公布。新的实施办法在原来基础上进行全面整理和升级，实现简单化外汇交易登记管理、提升投资融资便捷性等七项外汇业务的创新攻克，更新完善居民区跨国企业跨境电商资金集中经营管理业务相关要求，为居民区企业资产项下资金使用提供更大便捷，进一步强化自由贸易区软环境建设。?

　　主要创新政策包括：一是允许在居民区示范点执行资本项目外汇收入支付扩大开放业务。办理资本项目外汇收入用于地区支付使用时，可凭《资本项目外汇收入支付扩大开放业务支付指令函》直接在满足条件的银行申请，不用事先逐单提交真实有效证明文件。?

　　二是放开地区直接投资外汇登记区域限制。允许居民区企业在外汇局福建大队辖内任意银行申请地区对外直接投资基本资料登记、变动与销户手续。?

　　三是放开外资企业地区股权投资基金限制。允许居民区非投资性外资企业在真实、合规管理的前提条件下，按实际投资总额将资本项目外汇收入或结汇所得人民币资金依法用于地区股权投资基金。?

　　四是允许居民区已确定选择“投注差”模式使用债务的企业，调整为以跨境电商股权融资宏观经济风险偏好管理机制使用债务。?

　　五是放开企业跨境电商股权融资签订货币、提现货币、还款货币必须一致的要求，允许居民区企业提现货币和还款货币与签订货币不一致，但提现货币和还款货币应高度一致。?

　　六是债务销户登记下发银行申请。允许居民区企业的债务销户登记业务由外汇局福建大队辖内任意银行直接办理，并撤销企业办理该业务的时间限制。?

　　据悉，上述创新主要融合吸收了去年至今福建特殊经济区域台资企业资产项目风险管理扩大开放示范点八项改革创新成效。外汇局福建大队最近还同时获准将八项政策红利扩大覆盖至辖内所有台资企业，为推进闽台结合发展、总服务台企台胞再添具体措施，大力支持福建经济更高质量发展。?




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